세탁집 (금융)

세탁집은 보이스피싱 범죄 조직의 구성원으로 장집으로부터 공급받은 대포 계좌와 연결된 체크카드, 비밀번호 등을 인출책에게 전달하는 곳이다.

보이스피싱 범죄 조직

• 총책

보이스피싱의 총책은, 초기 자금을 투자하여 사무실 등 물적 시설을 갖추어 두고 보이스피싱 조직원들을 모집하고, 점조직으로 구성되어 있는 조직 내부의 각 구성원 간의 연락을 담당하며, 실적과 기여도에 따라서 조직원들에게 범죄 수익금을 배분하는 역할을 환다.

• 콜센터 조직원

불상지에서 콜센터를 운영하면서 불특정 다수의 사람들에게 전화를 걸어 기존 대출을 저금리로 대환해 주겠다는 거짓말을 하거나, 마치 가족을 납치한 것처럼 말하면서 금원을 지급하지 않으면 가족에게 어떠한 위해를 가할 듯이 협박하는 등 거짓말을 하여 피해자로 하여금 돈을 송금하도록 하는 역할을 한다.

• 인츨책(수거책)

인출책은 피해자들이 지정된 계좌로 돈을 송금하면 피해금원을 인출하는 역할을 하고, 수거책은 피해자를 직접 만나서 금원을 전달받는 역할을 한다.

• 계좌 모집책(장집)

계좌 모집책은 피해자들이 송금하는 돈을 받는 계좌를 모집하는 역할을 하는데, 이와 같은 계좌는 범죄 조직이 유령 법인을 설립하여 개설하거나, 신용불량자들 등에게 일정한 대가를 주고 사오게 된다(대포 통장 내지는 대포 계좌). 조직에서 계좌 모집책을 별도로 두어 계좌를 관리하기도 하지만, 경우에 따라서는 아예 이러한 계좌를 개설하고 관리하는 별도의 범죄 조직(이를 소위‘장집’이라고 한다)들로부터 대가를 주고 사오기도 한다.

• 세탁집

세탁집에서는 장집으로부터 공급받은 대포 계좌와 연결된 체크카드, 비밀번호 등을 인출책에게 전달하는 역할을 한다.

• 전달책

전달책은 수거책으로부터 건네받은 피해금원을 다른 조직원에게 전달하거나 다른 계좌로 무통장 입금하는 역할을 한다.

• 직원 모집책

직원 모집책은 인터넷 SNS나 구인구직 사이트에 일반적인 회사 또는 아르바이트 직원을 모집하는 것을 가장한 구인 글을 올려 조직원들을 모집하는 역할을 한다.

• 환전책

환전책은 수거책으로부터 전달받은 피해금을 환전한 후 외국 계좌 등에 송금함으로써 추적이 불가능하게 하는 역할을 한다.

참고자료

• 함석헌 변호사, 〈남양주형사변호사 보이스피싱 항소심 감형 성공사례〉 《티스토리》, 2022-04-27

같이 보기

• 자금세탁
• 보이스피싱
• 금융사기

이 세탁집 (금융) 문서는 금융에 관한 글로서 검토가 필요합니다. 위키 문서는 누구든지 자유롭게 편집할 수 있습니다. [편집]을 눌러 문서 내용을 검토·수정해 주세요.

산업 : 산업, 산업혁명, 기술, 제조, 기계, 전자제품, 정보통신, 반도체, 화학, 바이오, 건설, 유통, 서비스, 에너지, 전기, 소재, 원소, 환경, 직업, 화폐, 금융 □■⊕, 금융사, 부동산, 부동산 거래, 부동산 정책, 아파트, 건물, 토지 금융 CD금리 • PF • 가격 • 가계 • 가치 • 값 • 거래 • 경매 • 경영 • 경제 • 계정 • 계획경제 • 공급 • 공유경제 • 공정시장가치 • 교환 • 금융 • 금융감독원 • 금융그룹 • 금융기관 • 금융사 • 금융상품 • 금융실명제 • 금융지주사 • 급여 • 기업 • 내재가치 • 노동 • 담보 • 담보대출 • 대가 • 대부 • 대주단 • 대출 • 대출금 • 데이터경제 • 동산 • 디플레이션 • 매각 • 매매 • 매수 • 매입 • 매출 • 머니파이 • 무담보 • 무담보대출 • 무역 • 무통장 • 배상 • 뱅크런 • 보상 • 보조금 • 보증 • 보증금 • 보험 • 분배 • 비용 • 빚 • 사업 • 사채 • 상품 • 상호저축은행 • 새마을금고 • 생산 • 선물 • 소득 • 소비 • 손실 • 손해 • 쇼핑 • 수신 • 수요 • 수익 • 수입 (무역) • 수출 • 스왑 • 시세 • 시장 • 시장경제 • 시장위험 • 신용 • 신용대출 • 신용등급 • 신용정보 • 신용정보회사 • 신용조회 • 양도성 예금증서(CD) • 여신 • 연방준비제도 • 영업 • 예금 • 예금보험공사 • 예금자 • 예금자보호법 • 예대마진 • 예산 • 예치 • 예치금 • 예탁금 • 오픈뱅킹 • 옵션 • 용역 • 워크아웃 • 원금 • 원리금 • 유가증권 • 은행 • 은행계좌 • 이자 • 이자율 • 인출 • 인터넷은행 • 인플레이션 • 임금 • 임대 • 임차 • 자금 • 작업대출 • 재산 • 재정 • 재화 • 저축 • 저축은행 • 적금 • 정기예금 • 정기적금 • 주문 • 중앙은행 • 지급준비금 • 지급준비율 • 지급준비제도 • 차용 • 창업 • 채권 • 채권자 • 채무 • 채무자 • 캐피탈 • 커스터디 • 크라우드펀딩 • 테크핀 • 투기 • 투자 • 투자사 • 투자증권사 • 특금법 • 파생상품 • 팩토링 • 펀드 • 펀딩 • 폐업 • 프롭테크 • 핀테크 • 하위테스트 • 혼합경제 • 화폐금융 • 환매 • 희소성 금융사기 계좌동결 • 금융범죄 • 금융사기 • 로맨스 스캠 • 보이스피싱 • 세탁집 • 유사수신행위 • 자금세탁 • 전기통신금융사기 • 통장묶기 • 통장협박 • 피싱 • 피싱계좌 • 핑돈 • 핑돈업자 • 핑돈채널 주식 ETF • 감자 • 기업공개 • 대주주 • 동전주 • 무상증자 • 배당 • 보통주 • 상환권 • 상환전환우선주(RCPS) • 선물 • 선물시장 • 소액주주 • 스톡옵션 • 양도제한 조건부 주식(RSU) • 액면가 • 우선주 • 유상증자 • 의결권 • 자사주 • 전환권 • 전환사채 • 정관 • 주권 • 주식 • 주식시장 • 주식양도세 • 주주 • 주주총회 • 증권 • 증권거래세 • 증권거래소 • 증권사 • 증권시장 • 증자 • 지배주주 • 지분 • 지분율 • 테마주 • 현물 • 현물시장 • 후배주 전자서명 KB모바일인증서 • 공동인증서 • 공인인증기관 • 공인인증서 • 공인전자서명 • 금융결제원 인증서 • 네이버 인증서 • 마이키핀 • 모바일인증서 • 뱅크사인 • 브라우저 인증서 • 사설인증서 • 서명 • 스마트폰 인증서 • 인증 • 인증서 • 인증센터 • 전자서명 • 전자서명법 • 전자서명 인증업무지침 • 전자서명 인증업무 평가‧인정제 • 카카오페이 인증 • 토스 인증서 • 패스 위키 : 자동차, 교통, 지역, 지도, 산업, 기업, 단체, 업무, 생활, 쇼핑, 블록체인, 암호화폐, 인공지능, 개발, 인물, 행사, 일반