대량이체

대량이체(大量移替)는 다수의 직원이나 거래처에 대량으로 이체하는 것을 말한다. 즉, 계좌이체에서 실행하는 건별 이체와는 구별된다. 인터넷뱅킹에서 출금계좌로 등록된 계좌에 한해서만 계좌 선택 및 이체를 할 수 있으며, 인터넷뱅킹에 이체 결재체계가 설정돼 있으면 결제함에서 최종 결재자가 승인해야 이체가 완료된다.

이체

이체(移替, Transfer)는 서로 바꾸거나 서로 갈리고 바뀜을 가리킨다. 그리고 계좌 따위에 들어 있는 돈을 다른 계좌 따위로 옮기는 일을 말한다. 이체는 결국 옮기고 바꾼다는 뜻이고 내 계좌에 있는 금액을 다른 계좌로 옮긴다는 말이다. 한자로는 '옮길 이' 자에 '바꿀 체' 자를 쓴다. 사용자가 여러 개의 계좌를 가지고 있다면 내 계좌에서 다른 내 계좌로 옮길 수도 있을 것이고, 아니면 다른 사용자에게 돈을 보내기 위해서 이체할 수도 있다. 영어로 이체와 비슷하게 쓰이는 송금은 국어사전상에는 돈을 부쳐 보냄, 또는 그 돈이라는 뜻으로 명시되어 있으며 한자로는 '보낼 송' 자에 '쇠 금' 자를 쓴다. 영어 단어가 같은 것을 보면 알 수 있지만 한글의 뜻을 보아도 이체와 뜻이 굉장히 비슷하다는 것을 알 수 있다.

자동이체

자동이체는 납부자가 요금청구기관과의 계약에 의해 납부해야 하는 통신료, 보험료, 렌탈료 등을 납부자가 신청한 계좌에서 출금하여 요금청구기관의 계좌로 입금해주는 서비스이다. 또한 자동납부와 자동송금으로 구분된다. 자동납부는 요금청구기관이 물품 및 서비스 제공 계약에 따라 발생한 이용요금을 고객이 지정한 계좌에서 출금하는 서비스로 CMS자동이체, 지로자동이체, 펌뱅킹 자동이체 등이 있다. 자동송금은 고객이 스스로 설정한 이체조건(수취인, 입금계좌, 금액, 주기 등)에 따라 특정계좌로 주기적으로 이체하는 것을 말한다. 또한 사용자가 하나하나 직접 보내지 않아도 자동으로 특정한 날에 자신의 계좌에서 돈이 빠져나가 다른 계좌로 이체된다는 뜻을 자동이체라고 부를 수 있다. 요즘은 직접 은행에 가지 않아도 인터넷뱅킹이나 은행 ATM기, 또는 폰뱅킹을 이용해서 간단하게 이체가 가능하다.

계좌이체

계좌이체(計座移替, Transfer)는 어떤 계좌에 들어 있던 돈을 다른 계좌로 옮기는 것을 말한다. 계좌이체는 은행 창구에서 직접하는 방법 외에 현금인출기(ATM)에서 카드를 넣고 이체할 수도 있고, 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹을 이용할 수도 있다. 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹으로 이체하게 되면 창구나 현금인출기에서 이체하는 것보다 수수료가 저렴하지만 보안 매체에 따라서 이체 한도에 제한이 있다. 또한, 계좌이체는 기록에 남으므로 거래 내역 조회 시에 편리하다. ATM의 계좌이체 버튼을 누른 다음에 현금카드를 넣고 송금할 금액, 금융기관명, 계좌번호를 입력하고 비밀번호를 입력하면 된다. 타행 송금 시 전자금융으로 송금은 쉽게 수수료를 면제받을 수 있으니 ATM 계좌이체는 비추천한다.

관련 기사

• 암호화폐 시장 조정 후 비트코인과 이더리움의 대량이체가 발생하고 있다. 데일리호들에 따르면, 22DLF 암호화폐 시장이 조정 후 회복세를 나타내는 동시에 BTC, ETH 대량 이체가 발생하고 있다. 2021년 8월 22일 41만 1,799ETH(약 13.4억 달러어치)가 5시간만에 6차례에 걸쳐 이체됐으며, 1건의 거래를 통해 1만 BTC(약 4.75억 달러)가 이체되기도 했다. 최저 1,744달러에서 거래됐던 이더리움은 한 달 만에 3,000 달러선을 돌파했다. 또 2022년 7월 3만 달러 지지선을 확인한 비트코인은 현재 5만 달러 저항선을 테스트하고 있다. 2021년 7월 23일 오전 7시 11분 기준 비트코인은 1.23% 내린 4만8739달러, 이더리움은 2.20% 내린 3180달러, 에이다는 6.25% 오른 2.608달러, 도지코인은 1.73% 오른 0.305달러에 거래되고 있다.
• 우리은행은 기업고객을 대상으로 한 '우리WON뱅킹 기업'을 출시했다고 2020년 12월 15일 밝혔다. 우리WON뱅킹 기업은 기업 고객을 위한 맞춤 금융서비스로 고객별 맞춤형 메인 화면, 비대면 대출 서비스 제공, 최대 500건 대량이체 기능, 간편잔액채우기 기능 등의 서비스를 제공한다. 개인사업자는 계좌정보 및 추천 상품 중심의 화면 구성, 법인사업자는 자금 승인·결재, 자금리포트 중심의 맞춤형 메인화면을 구성할 수 있다. 간편잔액채우기를 통해 거래 중 잔액 부족시 별도 인증 없이 이체할 수 있다. 영업점 방문없이 대출과 외환 거래 등에 필요한 서류 작성 및 제출이 가능하며, 모바일 스크래핑 기술을 이용해 사업장의 자금흐름을 한눈에 확인할 수 있는 자금관리 서비스도 제공한다. 비대면으로 계좌개설을 비롯해 인터넷뱅킹과 모바일뱅킹 가입까지 한번에 가능하다. 우리은행 관계자는 "우리WON뱅킹 기업은 기업 고객의 이용 편의성 증대에 중점을 두었다"며 "작년 개인고객을 위한 우리WON뱅킹 출시에 이어 우리WON뱅킹 기업까지 출시하게 되어 우리은행의 디지털 금융플랫폼 완성에 한 걸음 더 나아갈 수 있게 되었다"고 말했다.
• 가상자산(암호화폐) 거래소 빗썸에서 2억 원 상당의 쿼크체인이 대량 이체되면서 자금세탁 목적이 아니냐는 의혹이 일고 있다. 2022년 9월 20일 빗썸에서 쿼크체인이 대량으로 게이트아이오 거래소로 이체된 내역이 발견됐다. 게이트아이오는 빗썸에서 트래블룰(한화 100만원 이상 출금은 금융당국에 보고해야 한다는 규정) 상 출금 제한 거래소로 100만원 이상 출금이 불가능하기 때문이다. 쿼크체인이 거래되는 거래소 중 빗썸에서 100만원 이상 출금 가능한 거래소는 업비트와 바이낸스 뿐이다. 그러나 쿼크체인은 빗썸과 바이낸스 간 메인넷이 호환되지 않아 출금하려면 게이트아이오와 같은 거래소를 한번 더 거쳐야 한다. 이에 쿼크체인은 100만원 이하로 3번까지만 출금이 가능하다. 하지만 1000만 개가 넘는 쿼크체인이 이체된 지갑 주소는 수십 차례에 걸쳐 토큰을 전송했다. 해당 주소는 업비트도, 바이낸스도 아닌 게이트아이오 거래소 지갑 주소였다. 이에 일부 투자자들은 출금한 당사자가 불법문서위조를 통해 바이낸스 지갑 주소로 조작해 거래소에 인증한 것이 아니냐는 의혹을 제기하고 있다. 빗썸 측이 당장 해당 자산을 동결하고 자금세탁 조사를 진행해야 한다고도 주장한다. 이에 대해 빗썸 관계자는 "해당 주소는 바로 정지하고 관련 자금은 동결했다"며 "(해당 회원 관련 조치는) 관련 부서에서 내부 검토 중이며 필요한 경우 회원에 대한 조치할 수 있다"고 말했다. 빗썸은 지갑주소를 등록하는 과정에서 증빙 자료를 위변조하거나 출금 정책을 우회하면 서비스 이용이 제한될 수 있다고 안내하고 있다. 일각에서는 최근 가상자산 거래소가 연루된 은행권 해외 이상 송금과 연루된 거래가 아니냐는 의혹도 나오고 있다. 이와 관련 빗썸과 실명계좌 발급 계약을 체결한 NH농협은행 관계자는 "관련 내용을 확인해줄 수 없다"고 답변을 거부했다. 다만, 2022년 9월 22일 금융감독원이 발표한 은행권 이상 외화 송금 검사 진행 상황에 따르면 NH농협은행은 송금 규모가 많은 은행 목록에 들어있지 않다.

참고자료

• 〈'대량이체'의 검색결과〉, 《네이버 국어사전》
• 〈이체, 송금, 입금 뜻〉, 《세상이슈》
• 〈자동이체〉, 《한경 경제용어사전》
• 〈계좌이체〉，《나무위키》
• 〈자금관리지식공간〉, sERP
• 임해정 기자, 〈암호화페 시장 조정후 이더리움·비트코인 대량이체 발생〉, 《포인트데일리》, 2021-08-23
• 황두현 기자, 〈대량이체 등 편의성 증대… 우리WON뱅킹 기업 선봬〉, 《디지털타임스》, 2020-12-15
• 강주현 기자, 〈빗썸, 쿼크체인 대량 이체 포착…자금세탁 의혹 솔솔〉, 《디지털투데이》, 2022-09-29

같이 보기

• 이체
• 대량
• 직원
• 계좌
• 금액
• 입금
• 송금
• 예금주
• 거래처
• 결재자
• 자동이체
• 계좌이체
• 출금계좌
• 인터넷뱅킹

이 대량이체 문서는 결제에 관한 글로서 검토가 필요합니다. 위키 문서는 누구든지 자유롭게 편집할 수 있습니다. [편집]을 눌러 문서 내용을 검토·수정해 주세요.

쇼핑 : 쇼핑, 결제 □■⊕ 결제 가상계좌 • 가스 • 가액 • 간편결제 • 개인계좌 • 개인카드 • 거스름돈 • 거액 • 거액결제 • 겟핍닷컴 • 결제 • 결제금액 • 결제대행 • 결제대행사(PG사) • 결제수단 • 결제일 • 결제자 • 결제정보 • 계산 • 계정 • 계좌 • 계좌번호 • 계좌이체 • 교통카드 • 구글페이 • 글로벌 송금 • 금액 • 금전 • 급여계좌 • 급여이체 • 납부 • 네이버페이 • 단기할부 • 대금 • 대금결제 • 대금입금 • 대금지급 • 대량이체 • 대출 • 돈 • 라인페이 • 리볼빙(일부결제금액 이월약정) • 마일리지 • 모바일결제 • 모바일뱅킹 • 목돈 • 무이자 • 무통장입금 • 바코드 • 발급 • 발행 • 밴(VAN) • 뱅킹 • 버스카드 • 벌집계좌 • 법인계좌 • 법인카드 • 본인인증 • 본인확인 • 분납 • 분납금 • 비밀번호 • 사용료 • 삼성페이 • 상품권 • 상환 • 선금 • 선급금(선금급) • 선납 • 선납금 • 선불 • 선불카드 • 선수금 • 선입금 • 선지급 • 소액 • 소액결제 • 송금 • 수금 • 수수료 • 스마일페이 • 스마트폰결제 • 스위프트 코드 • 스크래핑 • 승계수수료 • 시럽페이 • 신용카드 • 알리페이(즈푸바오) • 암호 • 애플페이 • 액수 • 에스크로 • 엘지페이 • 엘페이(L Pay) • 엘포인트 • 연체 • 연체료 • 연체율 • 영수증 • 예금주 • 옐로페이 • 외상 • 요금 • 위약금 • 위챗페이 • 유럽계좌 • 유로계좌 • 유비페이 • 은행 • 은행명 • 은행입금 • 이손금 • 이용요금 • 이체 • 이체승인 • 이체실행 • 이체완료 • 이체요청 • 이체확인 • 인증 • 인증번호 • 인천e음카드 • 인출 • 인출금 • 인터넷뱅킹 • 입금 • 입금계좌 • 입금안내 • 입금안내문자 • 입금자 • 입금확인 • 입금확인문자 • 입출금 • 자금이체 • 자동납부 • 자동송금 • 자동이체 • 잔금 • 잔돈 • 잔액 • 잔여포인트 • 장기할부 • 전액 • 전자결제 • 전자상품권 • 전자영수증 • 전표 • 정산 • 정산금액 • 제로페이 • 조회 • 중도금 • 지급 • 지급결제 • 지불 • 지출 • 직불카드 • 차감 • 차액 • 청구 • 청구서 • 체납 • 체불 • 체크카드 • 초기부담금 • 출금 • 출금계좌 • 출납 • 카드 • 카드결제 • 카드대금 • 카드대출 • 카드론 • 카드번호 • 카드사 • 카드연체 • 카드정보 • 카카오페이 • 케이페이 • 코인결제 • 쿠폰 • 큐알코드(QR코드) • 타임스페이스코드 • 텐페이 • 텔레뱅킹 • 통장 • 통장회입취소 • 트래스트라 • 티머니 • 판매대금 • 페이나우 • 페이코 • 페이팔 • 포인트 • 푼돈 • 할부 • 할부구매 • 할부금 • 할부금융 • 할부판매 • 할인 • 할인권 • 할인금액 • 할인율 • 할증 • 할증금액 • 할인카드 • 해외송금 • 현금 • 현금결제 • 현금영수증 • 현금인출기(ATM) • 환급 • 환급금 • 환불 • 환불금 • 회원카드 • 회입 • 후납 • 후불 위키 : 자동차, 교통, 지역, 지도, 산업, 기업, 단체, 업무, 생활, 쇼핑, 블록체인, 암호화폐, 인공지능, 개발, 인물, 행사, 일반